Размер шрифта: A A A Изображения Выключить Включить Цвет сайта Ц Ц Ц Х
Вернуться к обычному виду

Банкам рекомендовано перейти на бумажный документооборот с компаниями, которые отсутствуют по юридическому адресу

05.09.2012

Центробанк рекомендовал банкам не открывать счета компаниям, которые не находятся по адресам, указанным в ЕГРЮЛ, а если такая компания уже является клиентом банка, то принимать от нее расчетные документы только на бумажном носителе, и в целом усилить контроль за ее операциями. Подробности - в письме ЦБ РФ от 28.06.12 № 90-Т.

Информацию о "подозрительных" компаниях предлагается находить на сайте ФНС в разделе "Проверь себя и контрагента". Отметим, что для более быстрой и тщательной проверки лучше использовать сервис "Фокус", возможности которого гораздо шире. Так, в "Фокусе" одним кликом можно проверить, являются ли директор, учредитель или адрес регистрации контрагента "массовыми" или получить финансовый анализ отчетности контрагента. Для проверки банки также могут запрашивать в инспекциях списки компаний, которые отсутствуют по адресам, указанным при регистрации - в конце прошлого года ФНС обязала налоговиков передавать банкирам такие списки.

В отношении таких компаний ЦБ рекомендовала банкам применять ряд мер воздействия. Прежде всего, не открывать банковские счета, руководствуясь нормой пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Если же компания уже является клиентом банка - перейти в отношениях с ней исключительно на бумажный документооборот, и в частности, принимать расчетные документы только на бумажном носителе. Соответствующие условия рекомендуется прописывать в договорах на банковское обслуживание.

Кроме того, банки должны уделять операциям такого клиента повышенное внимание, а также принимать меры по проверке адреса местонахождения фирмы. Все сведения об операциях "подозрительного" клиента и о представителях такого клиента следует направлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Напомним, что недавно Минфин и ФНС также высказали свои позиции по вопросу контроля за компаниями, которые не находятся по адресам регистрации. В частности, чиновники отметили, что банки вправе расторгать с такими компаниями договоры банковского счета.


Возврат к списку